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Anforderungen für Organisationen

Investieren bei Oikocredit: „KnowYour Customer“-Anforderungen für Organisationen

Öffnet Ihre Organisation zum ersten Mal ein Konto bei Oikocredit? Oder hat Oikocredit Sie gebeten, zusätzliche Informationen bereitzustellen? Hier finden Sie einen Überblick über unsere „KnowYour Customer“ (KYC)-Anforderungen für Organisationen.  

Beherrschende Person/en   

Wir müssen wissen, wer in Ihrer Organisation Entscheidungsbefugnis hat. Hierzu bitten wir Sie, uns Informationen zu Ihrer*n Beherrschenden Person/en zur Verfügung zu stellen.

  • Wer ist eine Beherrschende Person? 

    Die Beherrschenden Personen einer Organisationsind natürliche Personen, die: 

    • direkt oder indirekt mindestens 25% des Kapitals oder der Stimmrechte der Organisation halten oder kontrollieren; oder 

    • durch Vereinbarungen, Satzungsbestimmungen oder andere Mittel die Befugnis erhalten, die direkte oder indirekte Kontrolle über die Geschäftsführung der Organisation auszuüben. 

    In diesem Kontext bedeutet die Ausübung von Kontrolle, dass eine Person Entscheidungen über die Ernennung der meisten Führungskräfte und/oder des*derGeschäftsführer*inder Organisation treffen kann oder dass sie einen entscheidenden Einfluss auf strategische Entscheidungen hat.

  • Was ist, wenn es in meiner Organisation keine Beherrschenden Personen gibt?

    Wenn es nicht möglich ist, eine natürliche Person zu identifizieren, die den oben genannten Kriterien entspricht, bitten wir Sie, die natürliche/n Person/enals Beherrschende Person/en zu benennen, die Kontrolle über Ihre Organisation ausüben. Dies können natürliche Personen sein, die zur obersten Managementebene der Organisation gehören. 
    Unser Formular zur Erklärung der Beherrschenden Person/en fordert Sie auf, den/die Namen der Beherrschenden Person/en, deren Wohnsitzland, Geburtsdatum und aktuelle Funktion in der Organisation anzugeben. 
    Zusätzlich zu diesem Formular bitten wir Sie, einen verifizierten Identitätsnachweis dieser Person/en vorzulegen. Weitere Informationen hierzu finden Sie unten unter dem Punkt„Identitätsverifizierung“. 
    Wenn Sie nicht sicher sind, wer die Beherrschende/n Person/en Ihrer Organisation ist/sind, kontaktieren Sie uns bitte unter kyc.support@oikocredit.org. Wir helfen Ihnen gerne bei der Identifizierung. 

  • Kontaktdaten und Zeichnungsbefugte

    Wir müssen wissen, wie wir Sie am besten erreichen können. Außerdem müssen wir wissen, wer befugt ist, im Namen Ihrer Organisation Dokumente zu unterzeichnen. 

    Hierfür verwenden wir ein Formular zur Aktualisierung der Kontaktperson und der Zeichnungsbefugten. Sie werden darum gebeten, anzugeben, wer in Ihrer Organisation zum*zur Hauptansprechpartner*in für Oikocredit ernannt wird und wer die Zeichnungsbefugten sind.Das Formular fragt auch ab, ob diese Personen nur im Kollektiv oder eigenständig unterzeichnen dürfen.Unterzeichnet werden muss dieses Formular von einer handlungsbevollmächtigten Person. 

    Zusätzlich zu diesem Formular bitten wir Sie, Identitätsnachweise für diese Personen vorzulegen.Wir werden Sie auffordern, Ausweiskopien für alle auf dem Formular genannten Zeichnungsbefugten vorzulegen. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie die Vorder- und Rückseite jedes Ausweisdokuments kopieren. 

  • Identitätsverifizierung

    Wie oben erwähnt, müssen wir wissen, wer die Beherrschende/n Person/en Ihrer Organisation sind. Hierzu müssen wir deren Identität verifizieren.Dies kann jederzeit durch eine*n unserer Mitarbeiter*innen erfolgen oder indem Sie uns einen beglaubigten Identitätsnachweis vorlegen.Hier können Sie mehr über diese Anforderung erfahren und entscheiden, welche Methode für Ihre Organisation am besten geeignet ist.

    Option 1: Überprüfung durch Ihr örtliches Handelsregister 


    Einige Handelsregister führen eigene Aufzeichnungen überBeherrschende Personen der bei ihnen registrierten Organisationen. Einige dieser Register führen auch Identitätsverifizierungen durch.Wenn dies auf Ihre Organisation zutrifft, müssen Sie keine zusätzlichen Informationen angeben, die die Beherrschende/n Person/en Ihrer Organisation spezifizieren. Alles, was Sie bereitstellen müssen, ist der Registerauszug für Ihre Organisation und Ausweiskopien der Beherrschende/n Person/en. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie die Vorder- und Rückseite jedes Ausweisdokuments kopieren. 

    Wenn Sie nicht sicher sind, ob Ihr Handelsregister Beherrschende Personen erfasst, können Sie uns unter kyc.support@oikocredit.org kontaktieren, und wir helfen Ihnen gerne weiter. 

    Möglicherweise führt Ihr Handelsregister keine eigenen Aufzeichnungen über Beherrschende Personen der bei ihm registrierten Organisationen. In diesem Fall können Sie die untenstehende Option 2 oder 3 nutzen. 

     

    Option 2: Überprüfung durch ein*en Notar*in oder eine andere autorisierte Person in Ihrer Nähe 


    Sie werden gebeten, uns Kopien der Ausweisdokumente der Beherrschenden Person/en Ihrer Organisation vorzulegen.Wenn Ihr Handelsregister die Identität der Beherrschenden Person/en Ihrer Organisation während der Registrierung nicht überprüft haben sollte, werden wir Sie um notariell beglaubigte Kopien der Ausweisdokumente bitten. Auf diese Weise wissen wir, dass ein* Notar*in die Identität der Beherrschenden Person/en überprüft hat. 
     
    Notariell beglaubigte Kopien können bei einem*einer Notar*inin Ihrer Nähe erstellt werden. Je nach Rechtsprechung sind verschiedene andere Berufe berechtigt, Dokumente zu beglaubigen. 
    Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob eine bestimmte Person berechtigt ist, Dokumente zu beglaubigen, können Sie uns unter kyc.support@oikocredit.org um Unterstützung bitten. 
    Oikocredit kann die Beglaubigung von Kopien gegebenenfalls bezahlen. Wenn Sie von dieser Option Gebrauch machen möchten, lassen Sie es uns bitte unter kyc.support@oikocredit.org wissen. 

     

    Option 3: Online-Überprüfung durch ein*en unserer Mitarbeiter*innen 


    Sie werden gebeten, uns Kopien der Ausweisdokumente der Beherrschenden Person/en Ihrer Organisation zukommen zu lassen. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie die Vorder- und Rückseite jedes Ausweisdokuments kopieren.Wenn Ihr Handelsregister die Identität der Beherrschenden Person/en Ihrer Organisation nicht überprüft hat, können die Investor Support Officervon Oikocredit dies stattdessen tun.Wenn Sie diese Option nutzen möchten, werden wir Sie bitten, einen Termin für jedeBeherrschende Persononline oder persönlich zu vereinbaren, indem Sie uns unter kyc.support@oikocredit.org kontaktieren. 

    Während des Termins wird ein Oikocredit Investor Support Officer dieBeherrschende/n Person/enbitten, ein gültiges Ausweisdokument zu präsentieren. Der Support Officer wird dann die Identität derBeherrschenden Person/enüberprüfen. 

  • Nachweis der rechtlichen Existenz 

    Wir werden Sie bitten, einen Auszug aus Ihrem Handelsregister vorzulegen. Dieser dient als Nachweis für die rechtliche Existenz Ihrer Organisation und wird verwendet, um den Namen und die Adresse dieser zu überprüfen.

  • Banknachweis

    Wir müssen wissen, welches Bankkonto von Ihrer Organisation verwendet wird. Auf diese Weise können wir sicherstellen, dass Ein- und Auszahlungen auf das richtige Konto erfolgen. 
    Wir überprüfen dies, indem wir einen Kontoauszug anfordern. Dieses Dokument sollte den Namen, die Adresse und die Bankkontonummer Ihrer Organisation enthalten. 
    Der Kontoauszug sollte nicht älter als drei Monate sein. Es müssen keine Transaktions- oder Kontostände ersichtlich sein.

  • FATCA/CRS Formular

    Wir müssen wissen, in welchen Ländern Ihre Organisation steuerliche Verpflichtungen hat, damit wir dies den zuständigen Behörden melden können.Hierzu bitten wir Sie, unser FATCA/CRS Formular auszufüllen (weitere Informationen hierzu finden Sie bei den häufig gestellten Fragen auf unserer Websiteunter„Welche Steuerpflichten gelten für Oikocredits Investor*innen mit Sitz im Ausland?“). In diesem Formular werden Sie nach Rechtsform und Standort Ihrer Organisation sowie nach etwaigen Steuerbefreiungen oder internationalen Verpflichtungen gefragt und erklären, wer die Beherrschende/n Person/en in Ihrer Organisation ist/sind.Bitte stellen Sie sicher, dass das Formular von bevollmächtigten Personen im Namen Ihrer Organisation unterzeichnet wird.Wenn Sie Fragen zum Steuerformular haben, können Sie uns unter kyc.support@oikocredit.org kontaktieren.

  • Maßgebende Dokumente

    Wir werden Sie bitten, eine Kopie des Dokuments einzureichen, das die Führung Ihrer Organisation regelt. In der Regel wird dieses Dokument als Satzung, Geschäftsordnung, Gesellschaftsvertrag oder Verfassung einer Organisation bezeichnet.Wir verwenden dieses Dokument, um sicherzustellen, dass die Beherrschende/n Person/en Ihrer Organisation korrekt identifiziert wurde/n und um die Ziele und die Steuerung Ihrer Organisation zu verstehen.

Kontakt

Oikocredit, EDCS U.A. – Büro Österreich
Möllwaldplatz 5/ 4
1040 Wien
Österreich
workT: 01 505 48 55

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